금감원 가상자산 조사기능 강화…업비트 포함 AI로 혐의군 자동 식별

▲ 업비트, 비트코인·이더리움·XRP·솔라나/AI 생성 이미지 ©

가상자산 시장 감시가 한 단계 올라섰다…금융감독원이 AI 기반 분석 시스템을 앞세워 불공정거래 적발 속도를 끌어올렸다.

5월 3일 금융당국에 따르면 금융감독원은 인공지능(AI)을 접목한 가상자산 조사 인프라를 자체 개발하고 두 번째 고도화 업데이트를 완료했다. 핵심은 실시간 모니터링과 자동 분석 기능 강화로, 제한된 인력으로 대응하던 기존 조사 방식의 한계를 보완하는 데 초점이 맞춰졌다.

이번 시스템은 업비트·빗썸·코인원·코빗·고팍스 등 국내 5개 거래소와 바이낸스·코인베이스·OKX 등 해외 3개 거래소의 공개 API를 활용해 가격뿐 아니라 거래량, 이상거래 지표 등 다양한 데이터를 실시간으로 수집·분석한다. 이를 통해 시장 종합 현황판에서 이상 징후를 즉각 포착하고 불공정거래 여부를 빠르게 판단할 수 있도록 했다.

특히 주목되는 부분은 AI 기반 ‘혐의군 자동 식별’ 기능이다. 기존에는 조사원이 자금 흐름과 주문 경로를 일일이 추적해 연관 계정을 찾아야 했지만, 이번 시스템은 거래 패턴을 분석해 유사 행동 계정을 자동으로 묶는다. 이를 통해 특정 계좌가 포함된 집단 전체를 하나의 혐의군으로 분류할 수 있어 조사 효율이 크게 높아졌다.

금감원은 향후 기능 고도화도 예고했다. 텍스트 분석을 통한 조사 문서 작성 지원, 자금 흐름 분석을 기반으로 추적 대상 지갑과 계좌를 자동 제시하는 기능까지 단계적으로 확대할 계획이다. 단순 모니터링을 넘어 ‘예측형 조사 시스템’으로 발전시키겠다는 구상이다.

시장에서는 이번 조치가 국내 가상자산 시장의 신뢰도 제고와 규제 정밀화로 이어질지 주목하고 있다. 특히 업비트를 포함한 주요 거래소 데이터가 통합 분석 대상에 포함되면서, 거래소 중심의 감시 체계도 한층 촘촘해질 전망이다.

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